Управляващият (посредникът) взима процент от дохода (най-често 25%), на определен срок (най-често 12 месеца) или при предсрочни прекратяване на договора.

Инвеститора има право да избере вида на ценните книжа (акции, облигации, валута, компенасторни инструменти (записи, бонове)), в които ще се инвестира. На запад процента за мениджмънт на портфейл, често надхвърля 50%, което е и резултат от много динамичните развити пазари, който без качествтвен мениджмънт могат да нулират доста портфейли.

Важно за инвеститора е таксата за управлението (%-та от постигнатият нетен положителен резултат) да бъде вземана от мениджъра на по-голям интервал. Например веднъж годишно. Ако тази такса по-доверителното управление се събира на всеки 3 месеца и на всеки 6 месеца, то ръста на активите на довереника е значително по-бавен.

Доверителното управление е много подходящо за инвеститори, които желаят портфейл по-различен от този на инвестиционните дружества. При доверителното управление довереника може да поиска много по-рисково управление на Българска фондова борса - София, от балансираните портфейли на инвестиционните фондове и пенсионните фондове (вторите са основна форма на спестяване на населението).

Подписва се договор за доверително управление с лицензиран инвестиционен посредник, в който са описани всички подробности. Инвестиционният посредник изпраща веднъж месечно отчет за извършените операции с активите на довереника.

Сделките на БФБ-София се извършват при заплащатане на комисионна в полза на инвестиционния посредник, отделно от таксата за доверителното управление.

При реализиране на загуба от управлението, цялата загуба е за сметка на довереника. Инвестиционните посредници не могат да гарантират запазването на първоначално инвестираната сума.

За въпроси:

Мариян Йорданов

icq 224 365 319

mpy@start.bg